Voor wie is dit fonds?

Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een mix van wereldwijde aandelen met een relatief hoog percentage in Europa en in euro staats – en bedrijfsobligaties? Dat kan met het Reaal PP Aandelenfonds Internationaal. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. Wil je weten of het fonds voor jouw verzekering beschikbaar is? Selecteer dan je productnaam in het menu Producten rechts op de pagina Koersen & rendementen.

Wat is het beleggingsdoel?

Het Reaal PP Optimaal­fonds Internationaal belegt gespreid over de volgende twee pools:

  • 50% in de Aandelenpool Internationaal
  • 50% in de Euro Obligatiepool

De Reaal Aandelenpool Internationaal belegt gespreid over de volgende drie regio’s:

  • 70% in Europese aandelen via de Europa Aandelenpool
  • 20% in aandelen Noord Amerika via het Zwitserleven Index Aandelen­fonds Noord Amerika
  • 10% in de regio Pacific via het Zwitserleven Index Aandelen­fonds Pacific.

De Europa Aandelenpool belegt volledig in het Zwitserleven Europees Aandelen­fonds.

De Euro Obligatiepool belegt volledig in het Zwitserleven Obligatie­fonds.

Het beleggingsdoel van het Reaal PP Optimaal­fonds Internationaal is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen.

Voor de Europese aandelen- en obligatiebeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.

Voor de Zwitserleven Index Aandelen­fondsen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat het rendement van de benchmark zoveel als mogelijk benadert.

Daarnaast wordt voor wat betreft de aandelenbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u voor het Zwitserleven Europees Aandelen­fonds in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggings­fondsen. Voor de Zwitserleven Index Aandelen­fondsen leest u deze doelstellingen in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggings­fondsen.

Tijdelijk kan het Reaal PP Optimaal­fonds Internationaal liquiditeiten aanhouden.

Hoe belegt het fonds?

De vermogens­beheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.

Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogens­beheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogens­beheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.

Waarin belegt het fonds?

Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG). Waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief) daarin beleggen we niet. Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.

Het Reaal PP Optimaal­fonds Internationaal belegt:

Deze fondsen vallen onder de Europese regels voor informatieverstrekking over duurzaamheid. Dit zijn fondsen met ES-kenmerken. De vermogens­beheerder levert informatie hierover.

Tijdelijk kan het Reaal PP Optimaal­fonds Internationaal liquiditeiten aanhouden.

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De kosten in verband met de beleggingen zijn 0,56% per jaar. Deze bestaan uit:

  • Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggings­fonds. De verwachte LKF is 0,31% per jaar. Dit is inclusief de LKF van de onderliggende fondsen.
  • Kosten verzekeraar, deze worden verrekend in het beleggings­fonds: 0,25%

Documenten

De door vermogens­beheerder beschikbaar gestelde informatie over De Zwitserleven Duurzame Aandelen­fondsen:

De door vermogens­beheerder beschikbaar gestelde informatie over het Zwitserleven Europees Aandelen­fonds en het Zwitserleven Obligatie­fonds:

  • In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. We actualiseren de Factsheet elk kwartaal.

Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggings­fondsen.

De waarde van je beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.

Image

Reaal

Datum
24-07-2024
Koers
€32,11
Verschil
0,28%